Dirigir un negocio pequeño puede ser gratificante, pero también un desafío financiero. Encontrar maneras de cubrir los gastos necesarios de tu operación puede ser complicado cuando el costo de vida sigue aumentando. Por suerte, existen varias deducciones fiscales federales para negocios pequeños que podrían ayudar a los dueños a reducir sus gastos anuales. A continuación, se presenta una lista de 20 deducciones fiscales para pequeños negocios que podrías aprovechar para disminuir tus impuestos.
Deducciones relacionadas con autos
Si utilizas un auto para propósitos relacionados con tu negocio, podrías deducir las millas recorridas para actividades laborales según la tarifa estándar del IRS. Esto puede incluir viajes entre sitios de trabajo, entregas u otras actividades laborales. Además, podrías deducir los costos de mantenimiento, reparaciones y el seguro de auto específicamente relacionado con el negocio.
Deducción de oficina en casa
Para quienes manejan sus negocios de manera remota, la deducción de oficina en casa puede ser un beneficio valioso. Una parte del pago de la renta o hipoteca, junto con servicios como electricidad e internet, podría deducirse en función del espacio de la oficina en casa. Esto permite que dueños y emprendedores que trabajan desde casa obtengan beneficios potenciales sin importar dónde esté ubicada su oficina.
Gastos de viaje
Viajar por motivos de trabajo normalmente genera muchos gastos. Podrías deducir costos de transporte como boletos de avión y gasolina. También se pueden incluir gastos de hospedaje, comidas y otros necesarios durante los viajes de negocios. Aunque las comidas pueden deducirse, las compras extravagantes o innecesarias no serán consideradas como gastos de viaje. Mantener registros detallados de tus gastos de viaje es importante para obtener este beneficio fiscal.
Comidas y entretenimiento
A veces, los dueños de negocios pueden deducir comidas de trabajo, dependiendo del evento o lugar. Cuando se discuten temas del negocio durante las comidas, se puede deducir hasta el 50% del costo. En el caso de fiestas navideñas para la empresa, podría deducirse el costo completo. Sin embargo, las comidas no deben ser lujosas ni excesivamente caras, o la deducción podría ser rechazada. Esta deducción también aplica a comidas con clientes, socios o posibles clientes, ayudando a fomentar relaciones comerciales.
Servicios profesionales
Los pequeños negocios suelen necesitar servicios profesionales y contratistas para apoyar sus operaciones. Se pueden deducir los honorarios de abogados, contadores y consultores que brindan servicios esenciales para el negocio. Mantén un registro de con quién trabajas y cuánto cuesta cada servicio, ya que esto puede ayudar a respaldar la credibilidad de tu deducción.
Suministros y equipo de oficina
Los suministros básicos de oficina como papel, plumas y tinta para impresoras pueden ser gastos deducibles. Además, compras más grandes como computadoras y muebles de oficina también pueden deducirse si se demuestra que son para fines relacionados con el negocio.
Mercadotecnia y publicidad
Podrías deducir gastos de mercadotecnia y publicidad directamente relacionados con la promoción de tu negocio. Esto incluye anuncios en línea, medios impresos o la organización de eventos. Obtener una deducción por promoción comercial puede ayudar a compensar los costos de atraer nuevos clientes.
Deducciones relacionadas con empleados
Los salarios, sueldos y beneficios pagados a los empleados pueden deducirse del ingreso imponible. Además, los gastos relacionados con la capacitación y educación de los empleados que mejoren habilidades relevantes para el negocio también pueden ser deducibles.
Primas de seguro
Los pequeños negocios suelen necesitar cierto nivel de seguro comercial para sus operaciones. Este seguro puede ayudar a evitar pérdidas financieras derivadas de riesgos cubiertos relacionados con la empresa. Los costos deducibles pueden incluir compensación laboral, seguro de propiedad, cobertura de responsabilidad general y seguro de auto comercial. También se pueden deducir los gastos de seguro médico de trabajadores independientes.
Renta y servicios
Si tu negocio opera desde un espacio rentado, podrías deducir parcial o totalmente el monto de la renta. Los servicios como electricidad, agua e internet utilizados para el negocio también pueden contarse como gastos deducibles.
Depreciación
Los dueños de pequeños negocios suelen tener un espacio para sus operaciones. Desafortunadamente, los edificios o equipos que usa un negocio pierden valor con el tiempo. Aunque esto puede ser frustrante, los dueños pueden reclamar la depreciación para reducir una parte de sus gastos anuales durante la temporada de impuestos.
Intereses sobre préstamos comerciales
Si el negocio ha solicitado préstamos, los intereses pagados por estos préstamos suelen aumentar con el tiempo. A veces, estos costos crecientes pueden deducirse si cumples ciertos requisitos. Esto ayuda a los dueños de pequeños negocios a mantenerse al día con sus operaciones sin preocuparse por las tasas de interés crecientes.
Software y suscripciones
Los costos asociados con software y suscripciones en línea necesarios para tu negocio pueden deducirse. Esto incluye herramientas para contabilidad, gestión de proyectos y otros programas que apoyan las operaciones diarias.
Educación
Invertir en educación adicional puede beneficiar tanto a dueños como a empleados. Los costos educativos relacionados con talleres, seminarios y cursos que mejoren habilidades relevantes para tu negocio pueden ser deducidos.
Contribuciones caritativas
Si tu negocio apoya a su comunidad, podría ser elegible para una deducción de ingresos por estas donaciones. Dar dinero o bienes a una organización exenta de impuestos puede reclamarse como deducción. Este incentivo no solo apoya causas importantes y la restauración comunitaria, sino que también puede proporcionar un beneficio financiero para tu negocio.
Reparaciones y mantenimiento
Los gastos por reparaciones y mantenimiento de propiedades comerciales pueden ser deducibles. Esto incluye los costos para mantener equipos, maquinaria o instalaciones del negocio en buen estado.
Impuestos y licencias
Obtener y renovar licencias para tu negocio podría llevar a una deducción fiscal. Muchas pequeñas empresas están obligadas a obtener permisos y licencias para operar legalmente, y esos costos pueden deducirse durante la temporada de impuestos.
Contribuciones para el retiro
Muchos dueños de negocios y trabajadores en Estados Unidos esperan con ansias el retiro. Afortunadamente, un negocio que contribuye a las cuentas de retiro de sus empleados podría deducir estos gastos. Para trabajadores independientes, las contribuciones a su propio plan de retiro también pueden ser deducibles.
Costos de inventario
Muchas empresas tienen existencias o inventarios esenciales para que su operación funcione eficientemente. Para negocios que venden productos, los costos de materias primas y bienes pueden ser altos. Si tienes un negocio basado en inventarios, podrías deducir el costo de los bienes que vendes. Para ello, necesitas registrar los costos de inventario al inicio y al final de cada año, lo que puede ayudar a respaldar tu caso de deducción.
Deducciones misceláneas
Por último, hay gastos aleatorios que tu negocio puede tener y que no encajan en las categorías anteriores. El IRS tiene una guía para gastos misceláneos que tu negocio podría deducir. Esto incluye pérdidas por robo, costos relacionados con discapacidades de empleados y reclamaciones de discriminación ilegal. Aunque los gastos diarios no suelen ser deducibles, vale la pena llevar un registro de todos los costos relacionados con el negocio por si acaso.
Entender y aprovechar las deducciones fiscales puede impactar significativamente la salud financiera de un negocio. Al conocer estas opciones, los dueños pueden tomar decisiones informadas que podrían generar ahorros a largo plazo.
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